近日,聯(lián)動優(yōu)勢電子商務有限公司收到人民銀行營業(yè)管理部罰單,因4項違規(guī)行為被處以罰款761萬元。聯(lián)動優(yōu)勢兩名業(yè)務負責人也分別被處以9.8萬元和8.3萬元罰款。
收到央行罰單
央行7月13日罰單顯示,聯(lián)動優(yōu)勢具體違規(guī)行為包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。
時任聯(lián)動優(yōu)勢執(zhí)行董事、反洗錢工作組組長高章鵬,和時任聯(lián)動優(yōu)勢總裁、反洗錢工作組組長黃蓉因對聯(lián)動優(yōu)勢的違法行為負有責任,分別被罰款9.8萬元、8.3萬元。
聯(lián)動優(yōu)勢成立于2011年1月,為海聯(lián)金匯(002537.SZ)旗下企業(yè)。聯(lián)動優(yōu)勢官網顯示,根據易觀2019年排名,聯(lián)動優(yōu)勢在中國第三方支付移動支付市場交易規(guī)模排名全國第四。
關于聯(lián)動優(yōu)勢此次受罰及相關整改情況,《華夏時報》記者聯(lián)系了聯(lián)動優(yōu)勢和海聯(lián)金匯進行采訪,截至發(fā)稿未得到回復。
聯(lián)動優(yōu)勢為B2B、交通出行、物流、銀行、保險、證券等多個行業(yè)提供"支付+"的綜合解決方案,為境內外客戶提供跨境收付款、結售匯、保理融資等跨境支付和金融服務綜合解決方案,還提供綜合支付、資金管理、供應鏈金融、區(qū)塊鏈等金融科技服務。
聯(lián)動優(yōu)勢持有全國范圍的互聯(lián)網支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務的《支付業(yè)務許可證》,以及基金銷售支付結算業(yè)務許可。
2016年8月,聯(lián)動優(yōu)勢完成支付牌照續(xù)展,支付牌照有效期至2021年8月28日。
在跨境支付方面,聯(lián)動優(yōu)勢也取得了跨境外匯支付資質和跨境人民幣支付業(yè)務備案,其香港關聯(lián)公司安派國際獲得了海關MSO牌照。
MSO牌照即香港金錢服務經營者牌照。近日,蘇寧跨境支付也獲批了這一牌照。持有MSO牌照即可以在中國香港地區(qū)開展跨境匯款、換匯等業(yè)務。
另外,作為美國運通公司入網的“在華合資清算公司首批成員機構”之一,聯(lián)動優(yōu)勢具備受理美國運通人民幣卡交易的能力。
海聯(lián)金匯業(yè)績保持增長
天眼查顯示,聯(lián)動優(yōu)勢為上市公司海聯(lián)金匯科技股份有限公司的全資子公司。
海聯(lián)金匯成立于2004年,于2011年1月在深圳證券交易所上市。2016年,海聯(lián)金匯的前身海立美達并購聯(lián)動優(yōu)勢,進入金融科技領域。2017年,海立美達更名為海聯(lián)金匯。目前,海聯(lián)金匯主要有制造業(yè)和金融科技兩大業(yè)務板塊。
海聯(lián)金匯制造板塊主要業(yè)務為專用汽車、汽車零部件、高效變頻電機、精密模具、鋼板加工等。其金融科技產業(yè)主要從事移動信息服務、第三方支付服務、大數據服務、運營商計費結算服務及跨境電商服務業(yè)務。聯(lián)動優(yōu)勢是海聯(lián)金匯第三方支付業(yè)務的主體公司。
2020年,海聯(lián)金匯實現(xiàn)營業(yè)收入63.24億元,較上年同期增長19.26%,實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤2.13億元,較上年同期增長108.68%。
第三方支付是聯(lián)動優(yōu)勢重點發(fā)展的核心業(yè)務之一,去年其金融科技業(yè)務實現(xiàn)大幅增長。
海聯(lián)金匯的金融科技板塊去年實現(xiàn)營業(yè)收入13.02億元,較上年同期上漲36.28%,實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤7526.57萬元,較上年同期上漲118.54%。其中,第三方支付業(yè)務實現(xiàn)營業(yè)收入6.23億元,較上年同期增長64.77%。
海聯(lián)金匯在去年調整了線上支付發(fā)展戰(zhàn)略,聚焦線上教育行業(yè)、保險行業(yè),在線下,重點拓展中小微商戶。
今年,海聯(lián)金匯繼續(xù)保持高增長。7月12日,海聯(lián)金匯發(fā)布的2021年半年度業(yè)績預告顯示,海聯(lián)金匯上半年盈利1.4億元-1.82億元,比上年同期增長423.76%-580.89%。
不過,業(yè)績增長主要來自制造板塊。2021年上半年,海聯(lián)金匯智能制造板塊尤其是汽車配件業(yè)務擁有良好的客戶結構和產品結構,訂單持續(xù)保持增長。另外,海聯(lián)金匯的全資子公司寧波泰鴻機電有限公司轉讓國有建設用地使用權,對海聯(lián)金匯業(yè)績產生積極影響,預計為海聯(lián)金匯增加屬于上市公司股東的凈利潤6000萬元-8000萬元。記者 傅碧霄 北京報道
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