詐騙手法花樣翻新 電信網絡詐騙呈現四個新特點

在日前召開的2021中國互聯網大會“防范治理電信網絡詐騙論壇”上，記者獲悉，5月份以來，全國電信網絡詐騙犯罪立案數據呈下降趨勢，案件持續高發的勢頭得到了一定的遏制。但多位專家指出，當前電信詐騙手法不斷翻新，監管部門、電信互聯網企業、銀行金融機構需要加強合作，也需要消費者配合，共治電信網絡安全。

打擊電信網絡詐騙成果顯著

在“防范治理電信網絡詐騙論壇”上，工業和信息化部網絡安全管理局一級巡視員周少清介紹說，近年來累計攔截涉詐電話近8.4億次，短信10.7億條，處置涉詐電話號碼2084萬余個，為公安機關提供線索近188萬條，切實維護了人民群眾財產安全與合法權益。

公安部刑事偵查局二級巡視員鄭翔介紹說，今年1至5月，全國共破獲電信網絡詐騙案件11.4萬起，打掉犯罪團伙1.4萬余個，同比分別上升60.4%和80.6%。今年5月，全國共立電信網絡詐騙案件8.46萬起，環比下降14.3%。在通信金融部門的大力支持下，持續加強預警勸阻工作，公安部日均下發預警指令5.2萬條，成功避免771萬名群眾受騙;持續加強受騙資金緊急攔截工作，共緊急止付涉案資金2654億元;持續加強羈束反治工作，全國攔截詐騙電話6.1億次，攔截詐騙短信9.1億條，封堵涉詐網址82.1萬個。

2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議，決定在全國范圍內開展“斷卡”行動。所謂“斷卡”行動，就是相關監管部門，根據國務院統一部署，打擊、治理、懲戒實名制辦理手機卡、銀行卡(包括單位和個人的銀行賬戶、支付賬戶)以出售、出借、轉借等方式提供他人用于電信網絡詐騙犯罪或者其他違法犯罪的行為。

據周少清介紹，自今年5月以來，“斷卡”行動首批依法關停公安機關通報的6055張涉案電話卡，處置涉案關聯互聯網賬號1.8萬余個，還組織對1536.2萬張“睡眠”的高風險電話卡進行了二次實人認證和處置，有力打擊了各類違規辦卡、養卡囤號等行為。他表示，總體來看，目前電信網絡詐騙治理工作已取得了階段性成效，從公安機關通報看，5月份以來全國電信網絡詐騙犯罪立案數據呈下降趨勢，案件持續高發的勢頭得到了一定的遏制。

詐騙手法花樣翻新

雖然打擊治理電信網絡新型違法犯罪取得了較好的效果，但多位專家在論壇上表示，當前反電信網絡詐騙的犯罪案件仍然多發高發，每天仍有不少群眾受騙，犯罪形勢依然嚴峻復雜，打擊治理工作任務依然艱巨繁重。

工信部網絡安全管理局一級巡視員周少清表示，當前電信網絡詐騙手法不斷翻新，技術對抗持續升級，詐騙組織呈職業化、團體化發展，特別是一些互聯網企業一味追求經濟利益，風險防控責任不落實，客觀上助長了犯罪分子的囂張氣焰。平臺企業方面存在網絡賬號實名登記落實有漏洞，清理涉詐信息、關停涉詐賬號不徹底、不及時等問題。接入企業服務方面存在違規為境內外涉詐網站提供接入和加速服務，涉詐信息巡查處置不到位等問題，設備廠商方面對貓池等設備銷售管理不規范，甚至非法為詐騙分子提供設備和技術支持。

互聯網企業協同聯動機制急需完善。當前詐騙分子不但將各類熱門網絡應用作為新型詐騙實施渠道，并逐步將單一的電話詐騙擴展為跨平臺、跨網絡詐騙。互聯網已成為詐騙實施的主要渠道，部分互聯網企業反詐技術平臺建設監督之后，監測處置能力不足，行業內、企業間各類反詐技術平臺壁壘尚未完全打通，管理協同、資源共享和聯動處置能力明顯不足，難以有效應對跨地域、跨網絡、跨企業作案的新常態。

中國信息通信研究院副總工程師史德年歸納了當前電信網絡詐騙的四個新特點：一是詐騙手法不斷翻新，2020年監測發現新型詐騙手法300余種，其中購物類、貸款類詐騙占比分別達到40%、30%。二是技術對抗性日益增強，貓池、GoIP等技術工具被犯罪分子大量運用，殺豬盤等典型詐騙手法，存獲周期長，且涉及婚戀交友，即時通信、資金支付等多個業務平臺，讓用戶防不勝防。三是互聯網詐騙形勢嚴峻，隨著治理工作的深入，詐騙呈現從電話向互聯網詐騙轉移的趨勢，2020年電信網絡詐騙案件85%以上是通過QQ、微信實施的，30%以上是通過支付寶轉移的贓款。四是有組織的犯罪猖獗，涉詐窩點從境內轉移到境外，倒賣電話卡和網絡賬號，盜取販賣個人信息，制作銷售網絡黑客工具等黑灰產業鏈不斷升級，電信網絡詐騙已經成為貫通上中下游各環節的有組織的犯罪鏈條。

反詐騙技術百花齊放

魔高一尺，道高一丈，反詐騙技術手段也在與時俱進。中國電信網絡和信息安全管理部副總經理張侃告訴記者，現在物聯網處在剛發展起步的階段，但已經有犯罪分子盯上了這個新熱點，準備抓住物聯網大發展之機趁虛而入。中國電信也結合物聯網的特點，采取了八大集防措施，包括定向流量、定向語音、定向短信，包括關閉公網，包括我們對物聯網卡所在區域的限制、黑名單的訪問機制、機卡持卡綁定，流量限額、卡片限定等，有力的壓縮犯罪分子可利用的空間。

中國聯通信息安全部副總經理謝攀告訴記者，現在越來越多的網絡電信詐騙犯罪分子使用GoIP技術開展犯罪行為，GoIP是基于VOIP的GSM語音網關的技術設備，特點是實現VOIP和GSM之間的無縫對接，通過搭建SIM卡的矩陣，結合VOIP網絡來完成通話，它的特征是機卡分離、人卡分離，詐騙分子可以不用在境內，在境外就可以完成詐騙的過程，從而繞過了運營商通信網絡的限制。中國聯通發現，有通信行為涉案當中使用GoIP的設備比例約占30%，而且近幾個月還在不斷的上漲。為了打擊利用GoIP開展網絡電信詐騙，中國聯通集團建立信安反詐平臺，匯聚多方數據去做形勢研判、數據分析。在信安綜合管理平臺加強機器學習數據模型、算法、數據監控。信安綜合處置平臺進行快速打擊，打擊的時間從以前的一天多，現在已經縮短到分鐘級別，打擊時效性有了非常大的提高。

中國移動信息安全管理與運營中心品質管理處副經理溫暖介紹說，針對網絡電信詐騙犯罪的嚴峻形勢，中國移動用自然語言處理、數據挖掘等技術，從海量數據中智能識別涉詐騙行為的微信號、QQ號，開展數據共享聯動處置，對訪問用戶及時開展聯動預警，近一年來累計共享微信號、QQ號達到43萬個，封堵詐騙網站64萬個，對詐騙網址訪問的賬戶預警達到40余萬次。

工業和信息化部網絡安全管理局一級巡視員周少清表示，進一步做好防范治理電信網絡詐騙工作，還需要加快構建協同聯動工作體系，打造全國一體化技術防范體系，全面壓緊壓實企業主體責任。全行業要以最大決心、最強力度、最實的措施全面深入推進電信網絡詐騙防范治理工作，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪高發多發態勢，不斷提升廣大人民群眾的獲得感、幸福感、安全感，為實現人民對美好生活的向往不懈努力。

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